О банках и банковской деятельности
Статья 19. Лицензирование банковской деятельности

1. Банковская лицензия выдается уполномоченным органом.  

Порядок выдачи банковской лицензии банкам, филиалам банков – нерезидентов Республики Казахстан определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа.  

2. Заявитель обязан подать в уполномоченный орган заявление на получение банковской лицензии по форме, установленной уполномоченным органом, в течение одного года со дня выдачи уполномоченным органом:  

разрешения на открытие банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан; 

разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, но не позднее тридцати календарных дней до окончания срока конвертации, установленного в указанном разрешении. 

3. До подачи впервые заявления на получение универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления банковской деятельности, в том числе:  

1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;  

2) утвердить правила об общих условиях осуществления банковских и иных операций;  

3) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля; 

4) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением банковской деятельности, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

4. До подачи впервые заявления на получение лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских и иных операций, в том числе: 

1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;  

2) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования; 

3) назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования; 

4) утвердить правила об общих условиях осуществления исламских банковских и иных операций;  

5) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля; 

6) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением исламских банковских и иных операций, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

5. До подачи впервые заявления на получение одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан:  

1) выполнить требования, установленные пунктами 3 и 4 настоящей статьи; 

2) обеспечить формирование выделенных активов для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом; 

3) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка. 

6. Перечень документов, представляемых заявителем – юридическим лицом впервые для получения универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии: 

1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение требований и организационно-технических мероприятий, связанных с планируемым началом осуществления банковской деятельности, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи;  

2) нотариально засвидетельствованная копия устава заявителя; 

3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз "электронного правительства"; 

4) документы, предусмотренные для согласования лиц, предлагаемых на должности руководящих работников, в соответствии с требованиями, установленными статьей 45 настоящего Закона и статьей 9-4 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";  

5) копия стратегии развития заявителя на ближайшие три года, соответствующей требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля. 

В стратегию развития заявителя включаются информация об организационной структуре заявителя, бюджете заявителя на финансовый год, в котором подается заявление, в том числе прогнозные данные о выполнении заявителем пруденциальных нормативов, а также предполагаемый расчет пруденциальных нормативов банковского конгломерата, в состав которого войдет заявитель, в случае, если приобретение статуса банковского холдинга родительской организацией заявителя приводит к созданию банковского конгломерата.  

В случае, если заявление подается менее чем за два месяца до окончания финансового года, в стратегию развития заявителя дополнительно включается информация, предусмотренная частью второй настоящего подпункта, на финансовый год, следующий за годом, в котором подается заявление; 

6) штатное расписание заявителя с указанием фамилий, имен и отчеств (если они указаны в документах, удостоверяющих личность) сотрудников;  

7) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала банка, минимальный размер которого установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа; 

8) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений. 

7. Перечень документов, представляемых заявителем – юридическим лицом впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций: 

1) документы, предусмотренные пунктом 6 настоящей статьи; 

2) копия положения о совете по принципам исламского финансирования; 

3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона. 

8. Перечень документов, представляемых заявителем – юридическим лицом впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций: 

1) документы, предусмотренные пунктами 6 и 7 настоящей статьи; 

2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом.  

9. Банковская лицензия филиалу банка – нерезидента Республики Казахстан выдается уполномоченным органом при наличии у банка – нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (действующего разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк – нерезидент Республики Казахстан, аналогичной по существу видам операций, которые филиал банка – нерезидента Республики Казахстан планирует осуществлять на территории Республики Казахстан.  

10. Перечень документов, представляемых заявителем – филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан впервые для получения универсальной банковской лицензии:  

1) документы, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5), 6) и 8) пункта 6 настоящей статьи;  

2) нотариально засвидетельствованная копия положения о филиале, утвержденного органом управления банка – нерезидента Республики Казахстан;  

3) письменное обязательство (подтверждение) банка – нерезидента Республики Казахстан о принятии ответственности по обязательствам, возникающим в процессе осуществления деятельности его филиала на территории Республики Казахстан, и об учете таких обязательств на балансе банка – нерезидента Республики Казахстан;  

4) копия действующей лицензии (действующего разрешения) банка – нерезидента Республики Казахстан, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк – нерезидент Республики Казахстан, с указанием перечня разрешенных видов операций. 

Указанная лицензия (разрешение) представляется в случае, если после подачи заявления о выдаче разрешения на открытие филиала банка – нерезидента Республики Казахстан, предусмотренного пунктом 1 статьи 16 настоящего Закона, был изменен перечень видов операций, которые банк – нерезидент Республики Казахстан вправе осуществлять, либо банк – нерезидент Республики Казахстан получил новую лицензию (новое разрешение). 

11. Перечень документов, представляемых заявителем – филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:  

1) документы, предусмотренные пунктом 10 настоящей статьи; 

2) копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке – нерезиденте Республики Казахстан; 

3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке – нерезиденте Республики Казахстан.  

12. Перечень документов, представляемых заявителем – филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:  

1) документы, предусмотренные пунктом 11 настоящей статьи; 

2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом. 

13. Для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций действующий банк, действующий филиал банка – нерезидента Республики Казахстан обязаны: 

1) обеспечить в течение трех последовательных месяцев, предшествовавших обращению за получением банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций, выполнение пруденциальных нормативов и лимитов, установленных уполномоченным органом, а также макропруденциальных нормативов и лимитов, установленных Национальным Банком Республики Казахстан; 

2) утвердить правила об общих условиях осуществления дополнительных видов операций;  

3) утвердить актуализированный план восстановления финансовой устойчивости, предусмотренный статьей 88 настоящего Закона.  

14. Перечень документов, представляемых действующим банком, действующим филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций: 

1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение требований, предусмотренных пунктом 13 настоящей статьи; 

2) копия актуализированного плана восстановления финансовой устойчивости, предусмотренного статьей 88 настоящего Закона; 

3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз "электронного правительства"; 

4) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений. 

15. Банк, филиал банка – нерезидента Республики Казахстан, имеющие универсальную банковскую лицензию, до подачи заявления на получение дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских операций должны выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских операций, в том числе: 

1) выполнить требования, установленные пунктом 13 настоящей статьи; 

2) принять решение общего собрания акционеров банка, органа управления банка – нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций; 

3) внести изменения и (или) дополнения в устав, предусмотренный пунктом 5 статьи 7 настоящего Закона, в положение о филиале банка – нерезидента Республики Казахстан, предусмотренное пунктом 4 статьи 14 настоящего Закона; 

4) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования, а также назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования (для заявителя-банка); 

5) утвердить стратегию развития исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля; 

6) сформировать выделенные активы для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом; 

7) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан. 

16. Перечень документов, представляемых банком, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан, имеющими универсальную банковскую лицензию, для получения дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций: 

1) документы, предусмотренные пунктом 14 настоящей статьи; 

2) копия решения общего собрания акционеров банка, органа управления банка – нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций;  

3) нотариально засвидетельствованная копия устава, положения о филиале банка – нерезидента Республики Казахстан с учетом требований, предусмотренных подпунктом 3) пункта 15 настоящей статьи; 

4) копия положения о совете по принципам исламского финансирования, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона (для заявителя – банка); 

копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке – нерезиденте Республики Казахстан, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке – нерезиденте Республики Казахстан (для заявителя-филиала банка – нерезидента Республики Казахстан); 

5) копия стратегии развития исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующей требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля; 

6) документы, подтверждающие формирование выделенных активов, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом. 

17. Заявление о выдаче банковской лицензии рассматривается уполномоченным органом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.  

Заявление о выдаче банковской лицензии, поданное в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, рассматривается уполномоченным органом в течение десяти рабочих дней со дня представления документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.  

Заявление о переоформлении банковской лицензии, в том числе в случаях, установленных пунктом 2 статьи 21 настоящего Закона, рассматривается уполномоченным органом в течение пятнадцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных статьей 34 Закона Республики Казахстан "О разрешениях и уведомлениях". 

При переоформлении базовой банковской лицензии в универсальную банковскую лицензию при одновременной необходимости получения заявителем банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций заявитель обязан выполнить требования, установленные пунктами 13 и 15 настоящей статьи. В указанном случае заявление о переоформлении банковской лицензии рассматривается уполномоченным органом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан. 

Уполномоченный орган вправе приостановить срок рассмотрения заявления, предусмотренного частями первой, второй, третьей и четвертой настоящего пункта, в любом из следующих случаев: 

выявления недостоверных данных о заявителе и (или) его учредителях, содержащихся в представленных документах и (или) сведениях; 

несоответствия содержания представленных документов и (или) сведений требованиям законодательства Республики Казахстан; 

необходимости осуществления проверки достоверности данных в представленных документах и сведениях. 

Срок устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам и (или) сведениям составляет не более десяти рабочих дней. 

Срок рассмотрения заявления возобновляется после устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам и (или) сведениям и завершения уполномоченным органом проверки достоверности данных в указанных документах и (или) сведениях или в случае непредставления заявителем исправленных (уточненных) документов и (или) сведений в течение срока, установленного частью шестой настоящего пункта. 

18. Уполномоченный орган при выдаче или переоформлении банковской лицензии вправе уточнять наименования разрешенных видов операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.  

19. За выдачу банковской лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются налоговым законодательством Республики Казахстан. 

20. Банковская лицензия выдается на неограниченный срок.  

Банковская лицензия не подлежит передаче третьим лицам.  

Все виды банковских и иных операций, исламских банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в банковской лицензии на право их осуществления. 

21. Копия банковской лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан, а также на их интернет-ресурсах.  

22. Правовой статус, порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, включая перечень разрешенных для каждого из них видов банковских операций, основания выдачи им лицензий на осуществление отдельных видов банковских операций и возможные ограничения их деятельности, устанавливаются настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан.  

Порядок выдачи лицензий организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, квалификационные требования для проведения банковских операций организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, а также перечень документов, подтверждающих соответствие указанным квалификационным требованиям, определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан в пределах их компетенции. 

23. Лицензия на осуществление отдельных видов банковских операций выдается Национальным Банком Республики Казахстан: 

1) юридическому лицу, исключительной деятельностью которого является инкассация банкнот, монет и ценностей, на осуществление банковской операции, предусмотренной подпунктом 12) части первой пункта 2 статьи 22 настоящего Закона; 

2) юридическому лицу, осуществляющему деятельность исключительно через обменные пункты, на осуществление банковской операции, предусмотренной подпунктом 7) части первой пункта 2 статьи 22 настоящего Закона, с наличной иностранной валютой.

Лучшие юристы

Адвокат Тустаев Толеген Жангелдинович +77751122089 +77082675787 Астана и выезд в регионы, консультации офлайн/онлайн WhatsApp

---

Арман

---

Александр

---

michaelbates

---

Erik

---

Все юристы

Вы юрист? Нужны новые клиенты?
Разместите информацию о себе
Зарегистрироваться