О банках и банковской деятельности
Статья 23. Инвестиционная и иная предпринимательская деятельность банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан

1. Банку запрещается осуществлять инвестиционную и (или) иную предпринимательскую деятельность, не предусмотренную настоящим Законом.  

2. Банк вправе осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в следующих организациях:  

1) финансовых и (или) платежных организациях, являющихся резидентами Республики Казахстан, а также юридических лицах – нерезидентах Республики Казахстан, имеющих статус банков (кредитных организаций), страховых организациях, пенсионных фондах, профессиональных участниках рынка ценных бумаг и (или) платежных организациях; 

2) дочерних организациях, созданных специально для выпуска и размещения эмиссионных ценных бумаг под гарантию банка; 

3) специальных финансовых компаниях, созданных для осуществления сделок проектного финансирования или секьюритизации в соответствии с Законом Республики Казахстан "О проектном финансировании и секьюритизации"; 

4) дочерних организациях по управлению стрессовыми активами, являющихся резидентами Республики Казахстан; 

5) организациях, осуществляющих лизинговую деятельность; 

6) фондовых биржах, центральном депозитарии; 

7) кредитных бюро; 

8) организациях, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей; 

9) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), оказывающих услуги по предоставлению финансовых и (или) платежных услуг с использованием искусственного интеллекта, блокчейн и других инновационных технологий; 

10) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), оказывающих услуги по предоставлению возможности совершения сделок по оказанию финансовых услуг между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием информационной системы посредством Интернета; 

11) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), осуществляющих разработку, реализацию, поддержку программного обеспечения, используемого в деятельности финансовых организаций, в том числе для автоматизации их деятельности; 

12) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), осуществляющих деятельность по предложению и реализации товаров, работ и услуг на электронной торговой площадке и (или) информационно-рекламной торговой площадке, и (или) интернет-платформе, а также по предоставлению принадлежащих им площадок и платформ в пользование третьим лицам в вышеуказанных целях; 

13) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), осуществляющих разработку, внедрение и сопровождение программного обеспечения, оборудования и устройств в сфере информационно-коммуникационных технологий и (или) систем по работе с биометрической аутентификацией; 

14) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), осуществляющих разработку, сопровождение и внедрение программных средств в области информационной безопасности и (или) противодействия мошенничеству; 

15) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), осуществляющих разработку и сопровождение программного обеспечения с использованием технологий облачных вычислений; 

16) организациях (резидентах и нерезидентах Республики Казахстан), осуществляющих деятельность по обеспечению информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия между участниками технологической платформы; 

17) операторов платформы цифровых финансовых активов; 

18) операторов торговой платформы цифровых активов; 

19) организациях, оказывающих услуги по обеспечению информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия между участниками расчетов по банковской деятельности, включая расчеты по операциям с платежными карточками; 

20) организациях, осуществляющих деятельность по удостоверению соответствия открытого ключа электронной цифровой подписи закрытому ключу электронной цифровой подписи, а также по подтверждению достоверности регистрационного свидетельства; 

21) организациях, оказывающих услуги оператора системы электронных денег; 

22) ассоциациях, указанных в пунктах 1 и 2 статьи 32 настоящего Закона;  

23) иных юридических лицах – при условии соответствия указанного приобретения дополнительным требованиям уполномоченного органа;  

24) иных организациях – при осуществлении исламских банковских операций. 

Банк с универсальной банковской лицензией, исламский банк вправе приобретать акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в организациях, указанных в части первой настоящего пункта, являющихся нерезидентами Республики Казахстан, при наличии соглашения об обмене информацией в области банковского надзора, в том числе в виде меморандума о взаимопонимании, писем и (или) корреспонденции об обмене надзорной информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора соответствующего иностранного государства, резидентом которого является организация – нерезидент Республики Казахстан. 

Банку с базовой банковской лицензией запрещается осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в организациях – нерезидентах Республики Казахстан или организациях, зарегистрированных в соответствии с действующим правом Международного финансового центра "Астана". 

Положения частей первой, второй и третьей настоящего пункта распространяются на случаи создания банком указанных организаций. 

3. Банк вправе приобретать акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в организациях, когда указанные акции, доли участия, паи либо другие формы долевого участия в организациях переходят в собственность банка при обращении банком взыскания на предмет залога (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получении отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа с учетом требований, установленных статьей 28 настоящего Закона. 

4. Банк с универсальной банковской лицензией, вправе осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения:  

1) долговых эмиссионных ценных бумаг, выпущенных международными финансовыми организациями; 

2) государственных долговых эмиссионных ценных бумаг; 

3) негосударственных долговых эмиссионных ценных бумаг, в том числе: 

облигаций, выпущенных дочерними организациями банка, обязательства по которым гарантированы банком или банковским холдингом; 

облигаций банковского холдинга, обязательства по которым гарантированы банком; 

облигаций специальной финансовой компании, выпущенных в рамках сделки проектного финансирования или секьюритизации в соответствии с Законом Республики Казахстан "О проектном финансировании и секьюритизации"; 

иных негосударственных долговых эмиссионных ценных бумаг; 

4) собственных долговых эмиссионных ценных бумаг банка; 

5) производных финансовых инструментов; 

6) производных ценных бумаг; 

7) цифровых финансовых активов; 

8) исламских ценных бумаг. 

Банк с базовой банковской лицензией вправе осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения ценных бумаг, предусмотренных подпунктами 1), 2) и 4) части первой настоящего пункта, а также подпунктом 3) части первой настоящего пункта, с учетом ограничений, установленных пунктом 1 статьи 50 настоящего Закона. 

Исламский банк, филиал исламского банка – нерезидента Республики Казахстан вправе осуществлять инвестиционную деятельность, указанную в подпунктах 5), 6) и 7) части первой настоящего пункта, в части, не противоречащей принципам, установленным статьей 35 настоящего Закона, а также путем приобретения исламских ценных бумаг. 

Порядок совершения банком с универсальной банковской лицензией, исламским банком сделок с цифровыми финансовыми активами определяется совместным нормативным правовым актом уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан и включает в себя перечень цифровых финансовых активов, с которыми банк с универсальной банковской лицензией, исламский банк вправе совершать сделки, а также требования к таким цифровым финансовым активам. 

5. Банк вправе совершать сделки со следующими финансовыми инструментами исключительно на организованном рынке ценных бумаг:  

1) государственными и негосударственными ценными бумагами при совершении сделок на вторичном рынке ценных бумаг; 

2) производными финансовыми инструментами; 

3) производными ценными бумагами.  

Требование части первой настоящего пункта не распространяется на случаи приобретения банком акций другого банка при проведении банками реорганизации в форме присоединения в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан, а также на случаи, предусмотренные нормативным правовым актом уполномоченного органа, указанным в пункте 6 настоящей статьи.  

6. Порядок осуществления инвестиционной деятельности банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа и включает в себя: 

1) требования к организациям, приобретаемым или создаваемым банком, а также предельные размеры участия банка в указанных организациях; 

2) дополнительные требования к приобретению акций и долей участия, в юридических лицах, предусмотренных подпунктом 23) пункта 2 настоящей статьи; 

3) требования к приобретаемым банком долговым эмиссионным ценным бумагам; 

4) перечень международных финансовых организаций, долговые эмиссионные ценные бумаги которых банк вправе приобретать; 

5) порядок совершения банком сделок с: 

собственными долговыми эмиссионными ценными бумагами; 

облигациями, выпущенными дочерними организациями банка, обязательства по которым гарантированы банком или банковским холдингом; 

облигациями банковского холдинга, обязательства по которым гарантированы банком; 

6) случаи и порядок приобретения банком на неорганизованном рынке ценных бумаг: 

государственных и негосударственных ценных бумаг при совершении сделок на вторичном рынке ценных бумаг; 

производных финансовых инструментов; 

производных ценных бумаг.  

Требования в отношении предельных размеров участия банка в организациях, устанавливаемые в соответствии с подпунктом 1) части первой настоящего пункта, не распространяются на случаи приобретения банком акций другого банка при проведении банками реорганизации в форме присоединения в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан. 

Требования, устанавливаемые в соответствии с подпунктом 3) части первой настоящего пункта, не распространяются на случаи приобретения банком долговых эмиссионных ценных бумаг эмитента, обязательства которого находятся в процессе реструктуризации, взамен ранее приобретенных долговых эмиссионных ценных бумаг указанного эмитента при условии включения обязательств по ранее приобретенным долговым эмиссионным ценным бумагам в перечень реструктурируемых обязательств данного эмитента. 

7. Помимо деятельности, предусмотренной пунктами 2, 3, 4 и 5 настоящей статьи, банк с универсальной банковской лицензией, исламский банк вправе заниматься следующими видами предпринимательской деятельности:  

1) выпуском собственных ценных бумаг и цифровых финансовых активов;  

2) оказанием платежных услуг в соответствии с законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах; 

3) осуществлением банковской деятельности посредством предоставления банком своей технологической инфраструктуры другой организации, не являющейся банком, обеспечивающей доступ к банковским и иным операциям клиентам такой организации на основании договора, заключенного между банком и указанной организацией.  

В рамках деятельности, предусмотренной частью первой настоящего подпункта, банк несет самостоятельную ответственность перед клиентом другой организации за банковские и иные операции, совершенные банком в пользу такого клиента; 

4) осуществлением посреднических услуг между плательщиком и поставщиком товаров, работ и услуг путем предоставления сервиса обслуживания, включая возможность получения и дистанционной оплаты товаров, работ и услуг с использованием систем, программ, инфраструктуры банка, когда платеж может быть осуществлен безналичным способом;  

5) разработкой, реализацией, предоставлением в пользование и поддержкой специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, или иного программного обеспечения, связанных с оказанием финансовых услуг;  

6) представительством и защитой прав и законных интересов других лиц по вопросам, связанным с банковской деятельностью и (или) деятельностью на рынке ценных бумаг, включая выполнение функций:  

представителя держателей облигаций;  

банка-агента и (или) управляющего залогом в сделке проектного или синдицированного финансирования в соответствии с Законом Республики Казахстан "О проектном финансировании и секьюритизации";  

банка-агента и (или) управляющего залогом по договору займа (финансирования), регулируемого иностранным правом;  

7) оказанием услуг по управлению счетом (счетами) депонента, открытым (открытыми) в центральном депозитарии на имя депонента;  

8) удостоверением соответствия открытого ключа электронной цифровой подписи закрытому ключу электронной цифровой подписи, а также подтверждением достоверности регистрационного свидетельства при соблюдении требований законодательства Республики Казахстан об информатизации; 

9) организацией обучения по повышению квалификации специалистов в области банковской и финансовой деятельности;  

10) оказанием консультационных услуг по вопросам, связанным с банковской и финансовой деятельностью; 

11) реализацией специальной литературы на любых видах носителей информации по вопросам банковской и финансовой деятельности;  

12) заключением договоров страхования от имени страховой организации – резидента Республики Казахстан при наличии договора между банком и страховой организацией – резидентом Республики Казахстан на заключение от ее имени договоров страхования; 

13) реализацией собственного имущества;  

14) реализацией имущества, приобретенного банком в результате обращения взыскания на предмет залога (иное обеспечение) по договору банковского займа и (или) получения отступного взамен исполнения обязательств по договору банковского займа в порядке, установленном законами Республики Казахстан;  

15) передачей в аренду дочерним организациям собственного имущества в соответствии с договором аренды (имущественного найма);  

16) передачей в аренду перешедшего в собственность банка жилища на основании договора аренды (имущественного найма), в том числе с условием выкупа; 

17) осуществлением деятельности оператора фискальных данных; 

18) разработкой, реализацией, предоставлением в пользование и поддержкой специализированного программного обеспечения, используемого для контрольно-кассовых машин. 

В качестве арендаторов жилища, указанного в части первой настоящего подпункта, могут выступать только физические лица, относящиеся к социально уязвимым слоям населения в соответствии с Законом Республики Казахстан "О жилищных отношениях", жилище которых перешло в собственность банка в результате обращения на него взыскания в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением указанными физическими лицами обязательств по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа) либо предоставления ими отступного взамен исполнения обязательств по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа) в виде жилища, являвшегося предметом залога, обеспечивавшего обязательства по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа). 

8. Банк с базовой банковской лицензией вправе заниматься следующими видами предпринимательской деятельности: 

1) выпуском собственных ценных бумаг; 

2) видами предпринимательской деятельности, предусмотренными подпунктами 2), 3), 4), 5), 7), 8), 9), 10), 11), 12), 13), 14), 15), 16), 17) и 18) пункта 7 настоящей статьи.  

9. Банкам и банковским холдингам запрещается выпуск "золотой акции".  

10. Банк – нерезидент Республики Казахстан, имеющий филиал на территории Республики Казахстан, вправе осуществлять инвестиционную деятельность путем приобретения акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в организациях, указанных в пункте 2 настоящей статьи, либо путем создания таких организаций в случаях, когда такая деятельность соответствует требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан, а также законодательством государства, резидентом которого является банк – нерезидент Республики Казахстан.  

Филиал банка – нерезидента Республики Казахстан вправе осуществлять деятельность, предусмотренную пунктами 3, 4 и 5, а также подпунктами 2) (в части осуществления операций по выпуску и реализации (распространению) платежных карточек), 3), 4), 5), 6), 7), 9), 10), 11), 12), 13), 14), 15) и 16) пункта 7 настоящей статьи.  

11. Правила настоящей статьи распространяются на исламские банки, банки с универсальной банковской лицензией, осуществляющие исламские банковские операции, филиалы исламских банков – нерезидентов Республики Казахстан, филиалы банков – нерезидентов Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющие исламские банковские операции, в части, не противоречащей принципам, установленным статьей 35 настоящего Закона.

Лучшие юристы

Адвокат Тустаев Толеген Жангелдинович +77751122089 +77082675787 Астана и выезд в регионы, консультации офлайн/онлайн WhatsApp

---

Арман

---

Александр

---

michaelbates

---

Erik

---

Все юристы

Вы юрист? Нужны новые клиенты?
Разместите информацию о себе
Зарегистрироваться